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新规:银行卡境外大额提取现金买卖一年不得超10万 每卡逐日牢固1万元

泉源:经济参考报     工夫:2018-01-02 15:54:11

国度外汇办理局于2017年12月30日公布《国度外汇办理局关于标准银行卡境外大额提取现金买卖的告诉》(以下简称《告诉》),标准银行卡境外大额提取现金买卖。外汇局相干担任人表现,此新规次要为美满跨境反洗钱羁系,不影响团体持卡境外消耗和用汇便当性,也不影响团体每年5万美元的购汇额度。

《告诉》规则,自2018年1月1日起,一是团体持境内银行卡在境外提取现金,自己名下银行卡(含隶属卡)算计每个天然年度不得超越等值10万元人民币;二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度一致为等值1万元人民币;三是团体持境内银行卡境外提取现金超越年度额度的,今年及次年将被停息持境内银行卡在境外提取现金;四是团体不得经过借用别人银行卡或出借自己银行卡等方法躲避或帮忙躲避境外提取现金办理。

外汇局相干担任人表现,出台该项规则次要是为标准银行卡境外大额提取现金买卖,是反洗钱、反恐惧融资、反逃税的须要办法,可进一步防备银行卡提取现金范畴的守法立功运动。“随着科技提高,以后非现金领取已日益遍及和便当。国际羁系经历也表现,大额现金买卖每每与诈骗、打赌、洗钱、恐惧融资等守法立功运动有关。为此,环球广泛增强大额现金办理。监测发明,一些团体持少量银行卡在境外大额提取现金,远超正常消耗领取需求,涉嫌展开守法立功运动。”该担任人说。

之以是将境外提取现金年度额度定为10万元人民币,上述担任人表现,依据统计,2016年有81%的境内银行卡的境外提现金额在3万元人民币以下。“将境外提现每人年度额度设定为10万元人民币,既可以满意持卡人在境外正常提取现金需求,又可以克制多数守法违规职员大额提取现金。”若团体确有真实合规的境外大额现金运用需求,可根据《团体外汇办理方法》及实在施细则等相干外汇办理规则操持,如依法购汇后携带外币现钞出境。

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